外资抢滩青岛新机遇，意才跟青岛缘分几何？

外资布局中国资管市场的进程按下了快进键。虽然国内三方基金销售公司竞争激烈，但对于不少海外资管巨头而言，在中国资本市场进一步扩大对外开放的背景下，获取公募基金牌照，更好的服务于个人投资者是这些海外巨头共同的目标。

成立于2016年的青岛意才基金有着意大利全资控股的背景。意才基金的股东是意大利联合圣保罗银行，作为意大利银行业领军企业，联合圣保罗银行在意大利各业务领域保持全面优势，在整个欧元区位居业内领先水平。

成立之初，青岛意才基金销售有限公司（下称意才基金）总经理蒋百德表示，作为一家意大利联合圣保罗银行全资控股的基金销售公司，意才承袭了联合圣保罗集团先进的管理理念，将致力于为客户的人生需求量身定制专属的产品组合规划。同时，意才将借鉴意大利联合圣保罗银行在金融领域的先进理念，让意才的理财师与客户建立长期互信的紧密关系，为客户在实现人生投资目标的道路上保驾护航。

来源｜界面山东

全国首家，情定青岛

意才基金的股东方意大利联合圣保罗银行跟中国有着很深的渊源，1981年，意才基金在北京开设办事处，而他也是最早进入中国市场的意大利金融机构。

2007年开始，联合圣保罗银行一直是青岛银行战略投资者股东，现在已经合作十余年，二者良好的合作沟通，也让联合圣保罗银行与青岛市、青岛市政府保持着良好的关系。

显然，引入联合圣保罗银行等成熟的境外专业投资机构，将进一步加大山东、青岛市场金融供给，优化金融生态和服务结构，持续为经济发展注入活力。

2014年，青岛财富管理金融综合改革试验区正式获得国家批复，并适时发布了《关于进一步扩大金融业对外开放的有关举措》等政策，给予外资金融机构和高端金融人才全方位保障。

而这也让一众外资金融机构欣喜。意才基金董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利对此表示，意大利联合圣保罗银行十分赞赏青岛政府在财富管理方面的独到眼光，也感受到了他们对意才的大力支持。

2019年3月，联合圣保罗银行与青岛市政府共同签署了合作备忘录，合作开放青岛财富管理改革试验区。

2019年12月，意才正式获批基金销售牌照，这是中国进一步扩大金融业对外开放后第一个获批的外资基金销售牌照，而青岛意才也成为我国第一家获得基金销售牌照的外资银行子公司，这是青岛财富管理金融综合改革试验区获批以来，全国首家运营的外资财富管理机构。

2020年1月，意才基金正式成为鹏华基金的代理销售机构之一，这意味着，意才基金成为首家开始进行基金销售的外资银行子公司。

引入成熟境外专业投资机构，将进一步完善青岛地区投融资环境，促进青岛财富管理金融改革试验区建设。引入联合圣保罗银行等成熟的境外专业投资机构，将进一步加大山东、青岛市场金融供给，优化金融生态和服务结构，持续为经济发展注入活力。

优秀的理财师团队

目前，中国公募基金销售市场的惊人潜力正迅速释放，截至2019年末，中国公募基金管理资产净值148115.10亿元，管理份额规模137280.51亿份。公募基金是我国A股市场持股比例最高的专业机构投资者，在资本市场上发挥了重要作用。

意才基金选择在这个时间节点加入，很大程度上是因为中国基金销售市场惊人潜力释放，公募基金行业存在巨大的市场空间。就意才基金本身，其拥有一支专业的理财师团队，目标是为高净值客户提供全方位的基金产品组合服务。

据悉，意才基金的理财师团队由20多位行业资深理财师组成，他们有着优秀的教育背景，全员本科及以上学历，其中不乏海外留学硕士等高学历人才，人均银行从业经验达10年以上。未来，意才基金将逐步扩张，也将不断招募财富管理行业中的佼佼者。

寻求适用于中国本土的创新模式

意才基金董事长安东尼洛·皮安卡斯泰利曾表示：“我们的模式专注于为客户提供所需的所有专业支持，使他们能够选择最合适的投资解决方案，真正符合他们的需求和生活目标。这是把我们的资产进行明智的投资的第一步。

作为联合圣保罗银行的全资子公司，意才在意大利做的很成功，但是，要想把这套成功的模式引入中国，跟中国本土特色结合，却不是一件易事。

“从马斯洛的生活需求金字塔模型开始，我们将注意力集中在满足这些需求的时机上，并创建了与投资时间范围的关联。总之，我们的方法为每一个客户的生命目标提供了一个正确的时间范围和重要性属性。” 安东尼洛·皮安卡斯泰利表示。

在与中国的文化和市场相结合方面，意才与中国供应商紧密合作，设计和开发了一个全新的IT系统，这使其不仅拥有了成功的服务模式，而且还有一个创新的系统。

现在，意才已经开始在线上销售产品。安东尼洛·皮安卡斯泰利认为，创新已成为价值的关键驱动因素，尤其是在创新速度极快的中国。人们的习惯正在改变，意才也在顺势而为，开始在线上销售产品。同时改进模型，嵌入更多的技术，帮助理财顾问和客户不管在现场还是远程，都能实现自由互动。

疫情时代，危中寻机

一轮浴火重生之后的金融企业，对风险的认识和控制更有力度。的确，疫情促成了更多的优质底层资产和机会。同时，疫情也淘汰了部分生命力不强的底层资产，最终保留下来的是真正有竞争力有实力的企业，这也是一个优胜劣汰的过程。

过去固定收益式的时代即将一去不复返，当净值化、权益化成为未来金融产品的发展趋势，投资人的思路也随之慢慢转变。

意才销售部青岛区域负责人陈丰表示，作为山东自贸区重要片区的青岛，政府提供了优质的营商环境和政策支持，将“放管服”真正落到实处，让人看到了政府的决心。“这股春风无疑会成为金融行业在疫情后蓬勃发展的强劲助力”。陈丰说。

据了解，秉承防疫工作与复工复产齐头并进的工作原则，意才在业务推动方面启动了线上、线下类型丰富的内部培训，通过内部分享、电话会议等形式，协助理财师更新业务知识，提高业务技能，推动理财师与客户进行更加专业、细致、个性化的服务，从而提升客户满意度和对意才品牌的认同。

目前，意才基金已经克服了新冠疫情的影响，全面向客户开放。具体细节上，意才基金对客户到访启动了预约和登记制度，严格控制同一时间段的客流量；同时，理财师也会以电脑客户，将部分业务由线下转入线上操作，以此提高服务效率，减少传播风险。

意才证券拟成立

作为联合圣保罗银行的全资子公司，意才的目标是建立一个第三方分销网络，这是意才基金在中国发展财富管理服务的宏伟目标。

而意才跟中国、跟青岛的缘分还在继续。8月22日，联合圣保罗银行“中国发展项目”负责人斯特拉诺曾表示，随着中国金融开放政策的不断发展，联合圣保罗银行不断扩展在中国的投资，其中就包括即将向监管提交与中方股东合资成立证券公司的申请。

9月28日，青岛意才证券有限公司(简称“意才证券”)的设立申请资料已获接收。

“有了这家证券公司，我们希望能够直接参与资本市场的运作，能够满足客户更多的需求。”安东尼洛·皮安卡斯泰利表示，最重要的是，证券公司将允许意才开发自己的投资解决方案，为客户选择并将产品聚合为个性化的解决方案，并可能将意才开发的最佳实践扩展到其分销商。

“我们是中国的战略投资者，我们希望能够为正在进行的中国国际化的进程作贡献。我们随时可以分享我们的经验，也愿意向中国企业学习。”安东尼洛·皮安卡斯泰利说。

青岛市地方金融监管局领导表示，青岛支持外资金融机构享受金融扶持政策，鼓励支持外资金融机构落户，将优化政务服务，为外资金融机构提供审批事项少、办事效率高、服务质量优、支持政策实的一流金融业生态发展环境。