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诺亚财富青岛分公司总经理 陈建宏:
在合适的时机,配置合适的产品

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一袭黑色连衣裙,配搭系成蝴蝶结的小方巾,陈建宏作为主持人站在第四届青岛创新财富论坛的中心舞台,追光灯打上去,落落大方、从容大气。她讲话铿锵有力,细节中体现了一位在金融界打拼了20多年的理财人的专业。

加入诺亚财富9年,陈建宏不忘初心,正如当初吸引她的理念“在合适的时机,配置合适的产品给到合适的客户”。她用自己良好的专业背景和丰富的从业经历,带领诺亚财富青岛团队在这片财富蓝海中,稳扎稳打,深耕市场,努力成为岛城高净值客户首选的财富管理机构。

陈建宏在诺亚财富论坛现场发言

在对的时候怦然心动

“2008年,全球金融危机,中国的股市从6124点一路跌到1664点,只要有二级市场投资的客户,几乎都亏了钱,有的甚至资产缩水了7折以上,客户迫切需要找到安全稳健的投资渠道,我也更加感受到资产配置对于高净值客户资产保值增值的重要性。”陈建宏说道。

加入诺亚财富以前,陈建宏在一家国有银行担任个人金融部的负责人,负责高净值客户的服务,正是因为她10多年的从业经历,在全球金融危机到来的时候,才会有如此深刻的体会。也正是这个时候,陈建宏遇见了诺亚财富。

大环境引发了陈建宏对财富管理新的认识,而刚好诺亚财富的一句话,让建立了新认知的陈建宏怦然心动。“在合适的时机,配置合适的产品给到合适的客户”是诺亚财富的服务理念,“这恰恰打动了我。”9年时间过去了,陈建宏再次回想时,内心依然澎湃:“能够真正站在客户利益的角度,根据客户的需求和风险偏好,提供客观独立的解决方案,帮助客户资产稳健增值,这是我所追求的目标,也是诺亚能给客户提供的,所以我当时下定决心来到了诺亚。”           

除此之外,诺亚财富所处的财富管理行业的前景;诺亚财富独特的企业文化以及核心竞争力,都是深深吸引了陈建宏。

所谓志同道合,在职业人选择企业时,讲的也是价值观的契合。诺亚财富在发展过程中,提炼了五条核心价值观“正直诚实、专业主义、客户关怀、勇于创新、心灵成长”,诺亚财富也正是吸引了拥有相同价值观的诺亚人。基于此,诺亚财富拥有紧密凝聚在一起的团队。

作为专业理财师,陈建宏对团队中理财师的要求也是严苛的:“我们的理财师首先需要的是优秀的品质:要正直诚实,要做到客户关怀,心灵能够不断的成长、成熟;其次才是专业,素质方面要求理财师拥有专业证照、掌握经济与金融专业基础以及超强的学习能力和良好的沟通能力,我们所服务的都是比我们成功的企业家,高净值人士,他们对理财师的要求比普通人更高,这种内在的驱动力也促使理财师不断的学习成长,从来不敢松懈,要始终保持对市场的敏锐度。”

据了解,诺亚财富的理财师从入职开始,就得到了公司体系化的培训,公司会帮助员工掌握基本的专业知识和服务技能,直至员工成长为精英。此外,日常还有各类产品培训、市场形势分析、政策解读,邀请行业大咖的分享更是丰富多彩,营造出良好的学习氛围,在这样的平台上想不学习都难。

除此之外,诺亚财富还有一个独特的培训文化,被称为“三阶段”,而特别之处就在于“三阶段”是与专业无关的培训体系,更关注员工的心灵成长与幸福感的提升,这是只有诺亚员工才享受的福利,也是团队保持激情活力和凝聚力的源泉。

陈建宏接受凤凰青岛专访

用时间验证市场理解

陈建宏加入诺亚财富九年时间,从传统金融机构出走到第三方理财机构,除了敢于创新创变的新能量,她也保留了稳定、安全的传统意识。“诺亚所走的每一步,包括对趋势的把控,对市场的理解,最终都要交给时间验证,而时间是对我们最好的证明。”陈建宏自信地说道。

当笔者问到陈建宏是什么可以让她如此坚定,她侃侃而谈。首先,诺亚财富对客户的服务是综合性的。围绕高净值客户的需求,诺亚财富的服务涵盖财富管理、资产管理、保险经纪、教育与心灵成长等多方面,产品包括从国内到国际的全球资产配置,产品筛选做到了全市场覆盖,服务做到了全球化。

其次,是诺亚财富严格的风险控制,“我们相信一句话‘风险绝不只是一个数字,而是资本的永久损失’”陈建宏说道,因此,诺亚长期坚持产品的严格风控流程,在降低产品风险,提高收益率和保持流动性三者之间找到最适方案。每年,诺亚会浏览几千个产品,经过立项、评审、风控几个环节后,通过率只有差不多百分之五。

第三,创新也是陈建宏引以为豪的一点:“诺亚财富最早在中国内地开创了独立财富管理行业,又引领了这个行业的发展,成为这个行业的领军者,我想最重要的是诺亚的创新理念。”十几年来,诺亚财富交出了漂亮的成绩单:国内第一个法人股股权质押产品;国内第一只人民币私募股权的母基金;国内第一只开发商管理的房地产基金;市场上第一只10亿以上的市场化影视基金等等都是由诺亚财富发起的。

时间退回2008年,诺亚财富引领客户前瞻性的布局私募股权投资,也就是PE ,通过大量的行业研究和基金管理人筛选,让客户的资金能够布局在国家经济发展,产业转型的机会中,实现长期超额的收益。现在回头看,诺亚财富对趋势的把握和对市场的理解许多都得到了验证。

努力做岛城高净值客户首选

目前中国经济放缓,资本市场跌宕起伏,全球经济黑天鹅事件频频出现,投资的风险在加大。大环境如此,陈建宏及团队亦明显感受到客户的避险情绪在上升。安全性高的固定收益产品以及保险都开始加大配置,此外,汇率的波动以及人民币国际化,客户对海外配置的需求也在上升。

但是二级市场作为高净值客户流动性配置的方向,即使股市令人捉摸不定,但是大家仍然非常关心这个市场。从5月27日举办的第四届青岛创新财富论坛的到场人数就可以看出,大部分客户还是希望了解这个市场的机会,参与到这个市场的。

陈建宏引用巴菲特的一句话:“当别人恐惧的时候贪婪,当别人贪婪的时候恐惧”,她认为,股市经过了这段时间的调整,风险在逐步释放,可以逐步进入,但与专业机构相比,个人投资者对行业的把握,对企业基本面的理解等方面具有天然的劣势,因此建议选择诺亚财富精选市场上有持续业绩的优秀基金管理人。

“目前,诺亚财富高净值客户主要集中在40-50岁的中小企业主,或者是上市公司、大型民营企业的高管,他们来自于外贸、房地产、金融以及传统的制造业,男性比例大于女性,热爱学习,对新事物接受程度较高。”陈建宏概括到,诺亚财富对高净值客户群定位相对明确。

诺亚财富在青岛已经九年的时间了,据不完全统计,诺亚财富服务岛城的高净值人士已超过一千名,配置的资产超过100亿,专业理财师也超过40位。“与巨大的市场需求相比,我们的队伍和服务能力都需要进一步提升,接下来会努力打造一支素质高、专业能力强的理财师团队,在人员数量和服务能力有更大的发展,能为岛城更多的企业家和高净值人士提供优质的服务。”陈建宏说道,与此同时,陈建宏将带领团队继续深耕市场,为企业家群体,高净值客户举办PE 研习社、二级市场研习社、财富学堂等系列化投资者教育活动,帮助客户建立起科学的财富管理理念,将资产进行合理配置,实现高尚、富有、快乐的人生梦想。

“我们的目标是成为青岛高净值客户首选的财富管理机构。”陈建宏非常坚定且有信心。

 

 
本期嘉宾
图片说明

陈建宏

诺亚财富青岛分公司总经理

诺亚财富华北区副总经理、诺亚财富青岛第一公司总经理、精英理财师,持有美国特许财富管理师(CWM)证书;国内证券、基金从业资格;保险经纪从业资格。加入诺亚财富前在建设银行从业17年,拥有良好的专业背景和从业经历。

编者手记
凤凰网金融采编

于濛

凤凰青岛

财富青岛、金融青岛是近年来青岛的一张新名片,随着新经济的发展,在这座城市似乎也出现了许多像美国华尔街上那些衣着笔挺、专业范儿的金融人士。陈建宏,20多年的金融从业经历,赋予了她干练、专业、犀利的职业气质,她带领的诺亚财富青岛分公司,深耕这片经济沃土,用时间验证了她们的付出。

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