微笑青岛|对话太平1929家族事务专家王艳

从民营企业到自主创业，再到太平1929家族办公室，在过去的十多年间，王艳不断尝试、体验、转型。尽管经历了挫折和失败，但王艳始终不气馁、不懈怠。因为她坚信，每个人都可以用自己的方式，创造属于自己的魅力人生。最终，在太平人寿青岛分公司，她找到了自己的职业航向。

入职太平，从心出发

大学毕业后，王艳来到青岛的一家民营企业从事外贸工作。 这份工作持续了十一年之久，虽然起步只是一个普通的岗位，王艳却凭借自己特有的冲劲儿和激情，忘我地以主人翁精神真诚投入到企业经营中，因此也成为公司中成长最快的年轻人。短短几年间，王艳就从一名普通的外贸员进入公司高层管理梯队，后又凭借自己的能力成功升任副总经理。

本该继续从事这份体面而又稳定工作的她，却因为一次偶然的机会，重新审视了自己的生活。在反复考量了家庭与工作的关系之后，王艳毅然决然地选择了裸辞，从工作中暂停下来，重新找寻未来的发展方向。

其实，在进入保险行业之前，王艳就非常具有保险意识，经常主动联系保险公司为自己和家人添加保障。后来在机缘巧合之下，她接触到了太平人寿，这里完善的培训体系让王艳觉得大有可为。于是，在顺利通过考试之后，王艳迈出了在寿险行业的坚实一步。

入职后的王艳坚持自主学习，以同理心与客户建立信任关系。2022年1月，太平1929家族办公室项目正式发布，了解到其定制类、管家式、全触点的服务后，王艳敏锐地察觉到，这个项目将是自己周边很多优质客户朋友的必然选择。

虽然家族办公室的概念是在近十年间才渐渐被国人认知，但曾经深度游历过十几个国家的王艳清楚地知道，早在19世纪末开始，家族办公室在国外就已有了诸多的实践，所以她始终是在这个项目里最兴奋的一批人。

孟子在《离娄章句下·第二十二节》曾经说过：“君子之泽，五世而斩”，说的就是一位君子的品行和所树立的家风，经过了几代人之后就会消亡殆尽。先辈的财产也是如此，虽然经过了几代人的财富积累，但是达到一定程度之后，便会出现一些不稳定的因素。如今“富不过三代”更已经是很多创业一代二代企业家的“魔咒”。

创富容易，守富难。伴随中国超高净值人群数量的迅速增加，其对家族财富管理与传承的需求亦然。目前，国内家族办公室市场正持续释放可观的增长潜力和巨大的市场价值。王艳也正是因为感知到了家族办公室是代际传承的基石，所以不遗余力地在广大高净值客户身边传播。

在王艳看来，太平1929家族办公室项目对于客户来说，让他们有了与央企平台进行了无缝链接和资源共享的机会；于她而言，也因能够助力客户实现家业传承而倍感欣喜。随着时间推移，她越来越确信家族办公室这片热土，注定能繁育出更美丽的花海。

志不求易，事不避难

每一次荣誉过后都是一次从零开始，但前方的未知并没有阻碍王艳的持续向前。毫不犹豫再次跳出舒适圈的王艳，随时准备着从头再来。

有志者千方百计，无志者千难万难。起初，来到一个全新的工作环境，王艳面临诸多困难。但她并没有因此放弃，反倒是下定决心，要闯出一片天地。借助太平人寿完善的培养体系和系统化的培训课程，通过对产品的全面学习、对标准的坚持不懈，王艳对家族办公室整体运作有了清晰的了解。在对销售心理、保险原理有了一定的知识储备后，王艳便开始不断提高自己的业务能力，拓展自己的专业知识。

随着专业度的提升，王艳希望自己可以作为高水平保险代理人中的一员走向市场，展示太平三高特色，赢得客户的信任和认可。而业务方面的不断精进，也让她对于如何成为一个优秀的家族事务专家有了更深刻的理解。她明白，家族办公室不仅要“想客户之所想”，还要“想客户之未想”，站在客户的立场上，切实为客户提供解决问题的方案，承担一份家族传承的责任。

她有感于越来越多的“创一代”面临着越来越多财富传承问题，积极主动地学习“家族办公室”等海外成熟先进的财富管理工具，为客户做好法律税务、子女教育等一揽子规划，帮助她们做好“创富”的同时，妥善处理好“守富”和“传富”，让家族行稳致远，让家业传承长青。

凭着踏实的工作态度和娴熟的专业技巧，短短几年时间，王艳由一名普通业务员晋升为青岛分公司第一位资深家族事务专家，并且有了独立挂牌的“王艳-家族办公室”长期荣誉。

以不息为本，以日新为道

不苟一时之誉，思为利于无穷。王艳说，太平1929家族办公室使她看到保险更广阔的服务空间，成为家族事务官，也让她步入为高净值客户提供服务的新领域。 她渴望迎接更大的挑战，将太平优质、高端的服务带给更多客户。

虽然王艳接触家族办公室的时间尚不算长，心里却早早地定下了一个目标：要为太平人寿青岛分公司尽早摘取资深专家的荣誉。为了宣讲太平1929家族办公室项目，她每时每刻心里都在为目标客户做全面的资产分析和配置设计，不仅向客户介绍太平1929家族办公室的四大类11项权益，还诚邀客户参加太平1929家族办公室的活动，现场领略行业专家对法商、财税等专题的讲解。

经过王艳的坚持不懈地努力，她终于在自己订立的“小目标”期限内成功签下第一单。此后，似乎就如满弓的箭，诚心想事则成。

始于需求，忠于满意。王艳每一次的服务，都会让客户体验到太平1929家族办公室的温情与专业。在专访中，谈到她的保险事业，王艳整个人都散发着光芒，嘴角含笑，侃侃而谈，自豪之情溢于言表。

在王艳看来，微笑是对生活的一种乐观态度，是对工作的一种积极反馈。作为太平1929家族办公室资深家族事务专家，微笑是一种形象，更是一份责任。未来，王艳与每一位太平1929家族办公室成员都将坚持初心，奋力前行，让“家”值连城，让事“办”功倍。